本报讯

记者马翠莲报道 日前，中行上海市分行召开2012年度“堵截外部案件表彰大会”，向在堵截电讯网络诈骗等外部案件中表现突出的先进单位与个人颁发奖状。记者了解到，2012年，中行上海市分行成功堵截各类外部案件107起，避免客户经济损失折合人民币约6633万元，其中，在自助银行渠道堵截31起，涉案金额近88万元;在柜面转账汇款渠道堵截44起，涉案金额近711万元;在网上银行堵截8起，涉案金额近282万元;堵截7起假冒证件或资料开户;协助警方抓获犯罪嫌疑人6名，查办跨境网络诈骗案件1起，通过警方向境外客户发还被骗资金超过10万美元。

2012年，中行上海市分行成立由行领导牵头的“防范电讯网络诈骗”工作领导小组，专门召开案防工作研讨会，在思想上要求全员提高认识，在行动上开展全行性风险排查和正面宣传工作。该行在各网点营业厅放置案防宣传“易拉宝”，在柜面发放防诈骗“友情提示”专用现金袋;结合消费者权益保护日，发动全员开展防诈骗专题宣传;结合“三进”活动，深入浦东上钢新村、黄浦小东门、普陀桃浦等社区街道，警银合作共建治安防范网。

针对电讯网络诈骗资金转移渠道的不同特点，中行上海市分行采取相应措施，严加防范：在柜面渠道，重点把好转账汇款申请书领用关、柜员口头风险提示关和书面风险告知关等三道关;在自助设备渠道，采取“ATM自动语音提示+保安员巡逻”方式，重点关注边打电话边办业务的客户;在网银渠道，采用“动态口令+手机验证码”方式，要求客户在网银转账时，除输入动态口令外，还须输入手机验证码。

为进一步提高银行员工案防工作的积极主动性，中行上海市分行去年重新修订《中国银行(601988,股吧)上海市分行堵截案件奖励实施办法》，增加堵截电信诈骗案件奖励专项内容，并按照上海市公安局、上海银监局联合下发的《关于对成功防阻、制止电讯网络诈骗活动的银行业金融机构工作人员进行表彰奖励的实施办法》的相关要求，规范案件报告和申请奖励等流程，表彰奖励优秀员工。