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助力“五型经济”发展,上海国际金融中心建设如何发力?
2021
04/26
11:41

上海“十四五”规划纲要明确提出,聚焦“五型经济”增创经济发展新优势。具体来说,就是发展具有引领策源功能的创新型经济,发展辐射区域大、附加值高、具有品牌优势的服务型经济,发展具有全球影响力和控制力的总部型经济,发展融入全球产业链价值链中高端、体现高水平投资贸易便利化自由化的开放型经济,发展传统线下流量和新型线上流量并重的流量型经济。

目前,上海国际金融中心已基本建成。在最近一期的全球金融中心指数(GFCI29)排名中,上海连续第二次排名第三。在此背景下,思考如何将上海国际金融中心建设和“五型经济”发展相融合,形成合力共推上海经济更高质量发展,对全国的经济高质量发展产生引领作用,具有重大现实意义。

发展创新型经济,关键是人才

上海发展创新型经济,特别应该注重加快培育具有全球视野和国际水平的战略科技人才、科技领军人才和高水平创新团队。而这之中,高端金融人才是重点培育群体之一。

金融是经济的血液,现代经济高质量发展离不开制度健全、功能完备、产品丰富的金融系统。因此,需要金融人才不断对金融系统进行边际上的创新,进而提升金融配置资源效率和劳动生产力。长期以来,我国金融以商业银行为主导,间接金融体系占绝对支配地位,金融从业人才绝大部分来自商业银行体系,使得其对金融运行的理念带有浓厚的“重资产轻人力”思维,这在一定程度上抑制了金融深化和系统创新,从而也就限制了金融配置资源的效率。

近年来,我国政府不断加强对发展直接融资市场的重视程度,将发展和培育多层次资本市场写入政府工作报告。而壮大直接融资市场和培育高端金融人才,两者是一种相辅相成的关系。直接融资市场为培育高端金融人才提供土壤和空间,高端金融人才通过对金融理论、制度、产品的创新,为发展直接融资创造更好的条件。

上海作为全国的金融中心和金融要素的汇集地,未来还将建成全球一流的国际金融中心,已有的金融人才规模虽然较大,但高端金融人才还不是很多,特别是拥有国际化视野和战略格局的人才还相当匮乏。因此,加强人才尤其是高端金融人才的培育,对于创新型经济发展具有重要意义。

发展服务型经济,关键是品牌

品牌的背后是专业和高质量,是通过市场检验而形成的好口碑。因为和钱打交道,金融业几乎为所有行业提供服务,所以说金融是最重要的服务业之一。而金融服务的这些行业中又包括其他非金融类服务业,所以又可以说金融业是服务业中的服务业。

金融最重要的目标是服务实体经济,在不断强调金融回归初心的当下,发展好金融本身,既是发展服务型经济的必然要求,又是促进服务型经济发展的一种优化方式。与此同时,金融业也是最重视信誉的一个行业。任何发生在自身的负面信息都会损害金融机构持续经营的基础,所以品牌效应是金融机构最重要的无形资产。

一直以来,上海金融业在服务实体经济方面都走在前列,上海金融是上海现代服务业的一张亮丽名片。但是,伴随着我国经济步入高质量发展阶段,对上海的金融服务提出了更高的要求,主要是服务新经济和普惠金融两个方面。前者要求金融机构适应经济高质量发展趋势,主动服务新模式新业态新需求,后者要求金融机构运用新技术将服务范围扩大,下沉服务群体,由此形成上海金融的品牌。

发展总部型经济,关键是头部企业

一个地区是否能形成较为成熟的总部型经济,主要看三点:一是地区自身经济体量。地区自身经济体量大,相应的业务需求和资金规模就大,一方面更容易培养本土的公司成为大公司、跨国公司、头部公司,将总部设在本地,另一方面也容易吸引非本地的头部公司将总部搬迁至本地。二是地区独特的政治经济地位。从对于周围地区的辐射和影响力来看,本地经济辐射半径越大,公司将总部落户于本地的动力越强。三是本地的营商环境,包括法律法规制度、投融资便利等。

对于上海而言,上述三点都有较好的基础。而随着全球企业将总部落户上海的规模越来越大,就必然带来更高维度上的金融服务需求,需要上海金融进一步开放与改革,吸引外部金融机构总部和培育本土头部金融机构,以提供更加市场化、多元化和国际化的金融服务。这本身既可以发展总部经济,同时又有助于推动上海国际金融中心建设,使得上海金融服务功能越来越完善,全球企业将总部落户上海的意愿更强。

发展开放型经济,关键是通道

开放的意义在于通过对外开放促进对内市场化改革。在我国加快构建新发展格局的当下,开放是打通内外循环的有利抓手。

然而,开放在带来效率提升的同时,也会带来一定的风险。因此,对于开放的节奏、步伐需要特别谨慎,可以选择区域性试点,这样既能稳步推进开放,又能防范风险。上海要进一步推进金融开放,形成开放型金融市场,进而发展开放型经济,构建全国的开放高地。通过在系统性上进行制度、硬件、法规、清算体系等金融基础设施建设,打通国内金融与国际金融之间的通道,上海既可以在建设国际金融中心方面更上一层楼,又有助于上海形成越来越开放的国际市场。

当前,上海在对外开放金融服务业市场方面已经有了很大的突破,下一阶段的重点工作应该一方面巩固已有的开放成果,另一方面研究和实行资本项目的开放,特别是人民币资本项目下的开放。

发展流量型经济,关键是平台

金融类机构经营货币流动性,天然具有平台属性。金融系统中,资金流往来交易频繁,为金融系统的物理所在地提供了巨大的交易流量,对外形成交易信号和品牌,吸引更多投融资者前来交易。同时,金融交易也留下了海量的交易数据,这些数据包含了丰富的经济信息,通过挖掘这些信息,可以将交易数据变得有指导意义,从而丰富理论、提供政策参考和引领市场发展。

上海是金融要素的汇集地,资金流和附着在资金流上的信息流要素非常丰富,利用好这些流量资源,将上海整体上打造成国际金融平台,既是上海国际金融中心建设的必然选择,又为发展流量型经济提供了强大的支撑。未来一个时期,金融可能在几个方面推动上海流量型经济发展。一是金融科技方面,打造一批金融科技类平台公司,目前上海重要的金融机构已经或都在构建金融科技子公司,以促进金融资源更好地流向实体经济;二是形成国际投融资平台,成为资金流和信息流的汇聚地,特别是在推动人民币国际化使用方面,为人民币的国际循环流动提供助力;三是支持大型科技类流量型平台公司。

(作者分别为上海社会科学院世界经济研究所助理研究员、上海市经济学会金融开放研究院主任;交通银行离岸业务中心原总监)

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